Depotanalyse: Was steckt wirklich in deinem Depot?
Du investierst schon, fragst dich aber, ob deine Strategie stimmt, ob mehr drin ist und wann du eigentlich kaufen oder verkaufen solltest? Ich schaue mir dein Depot an und zeige dir, was gut läuft und wo du unnötig Geld verlierst.
Das finde ich in Depots am häufigsten
- Keine klare Strategie: Wann kaufen, wann verkaufen?Die meisten kaufen, wenn alle kaufen, und werden nervös, wenn die Kurse fallen. Den perfekten Zeitpunkt kennt niemand. Was hilft, sind feste Regeln: ein Sparplan, regelmäßiges Ausbalancieren und klare Kriterien, wann du verkaufst. Dann entscheidest du nicht mehr aus dem Bauch.
- Zu teure aktive FondsAktiv gemanagte Fonds kosten oft 1,5 bis 2 % im Jahr, dazu kommt häufig ein Ausgabeaufschlag von bis zu 5 % auf jede Einzahlung. Mehr als 9 von 10 aktiven Fonds schaffen es über 10 Jahre nicht, ihren Vergleichsindex zu schlagen.Quelle: SPIVA Europe Scorecard, S&P Dow Jones Indices
- Überschneidungen mehrerer ETFsEin Welt-ETF, ein USA-ETF und ein Technologie-ETF sehen nach Streuung aus. Oft stecken in allen dreien aber dieselben großen Aktien.
- KlumpenrisikoZu viel Gewicht auf einem Land, einer Branche oder wenigen Einzelaktien. Läuft genau dieser Bereich schlecht, trifft es dein ganzes Depot.
- Unnötige SteuerlastAusschüttungen, Gewinne aus Einzelaktien und häufiges Umschichten lösen laufend Steuern aus. Thesaurierende ETFs sind in der Ansparphase dagegen nicht das Problem, dort fällt nur die Vorabpauschale an.
- Kein Plan für die EntnahmeWie viel du später entnehmen kannst und in welcher Reihenfolge du verkaufst, entscheidet mit über deine Steuern. Das sollte klar sein, bevor du das Geld brauchst.
Wer sich dein Depot anschaut
Seit 2015 beschäftige ich mich beruflich mit Geldanlage, mit einem dualen Studium im Vermögensmanagement. Seit 2020 berate ich selbstständig.
In der Analyse geht es nicht um die Kurse der letzten Wochen, sondern um die Struktur: Kosten, Streuung, Steuern und ob dein Depot zu deinen Zielen passt.
So läuft die Analyse
- Termin buchenDu suchst dir einen freien Termin aus. Kostenlos und unverbindlich, ca. 30 Minuten am Telefon.
- Depotauszug vorab schickenNach der Buchung schickst du mir deinen aktuellen Depotauszug per E-Mail.
- Ich prüfe vor dem TerminIch schaue mir Kosten, Streuung, Überschneidungen und Steuern in deinem Depot an.
- Ergebnis im TerminIm Termin bekommst du das Ergebnis mit konkreten Zahlen und einer klaren Empfehlung, was du ändern solltest und was so bleiben kann.
„Ich war bereits investiert, jedoch schlecht diversifiziert und ohne klare Strategie. Damals habe ich täglich ins Depot geschaut und hätte in einer kritischen Situation nicht gewusst, wie ich handeln soll. Seit ich vor acht Monaten die Verantwortung bewusst in Daniels Hände gelegt habe, hat sich das grundlegend geändert. Heute reicht mir ein gelegentlicher Blick ins Depot, da ich großes Vertrauen habe und durch die regelmäßige, klare Kommunikation stets Sicherheit verspüre. […]“
„[…] Ich hatte das Thema Investieren und Altersvorsorge schon länger auf dem Plan aber mich nie so richtig getraut. Daniel hat mit mir meine bestehenden Depots analysiert und mir verständlich gezeigt wie ich noch mehr für die Zukunft rausholen kann. Mit seiner ruhigen sympathischen und kompetenten Art könnt er, auch mir als Anfänger, alles verständlich erklären. […] Bei fragen ist er auf kurzem Weg immer erreichbar. […]“
Alle Bewertungen stammen aus meinen Profilen bei Google und Trustpilot und sind dort öffentlich einsehbar. Längere Bewertungen sind gekürzt, Kürzungen sind mit […] gekennzeichnet. Eine darüber hinausgehende Prüfung, ob die Verfasser Kunden sind, findet nicht statt.
Häufige Fragen
Muss ich mein Depot wechseln?
Nein, grundsätzlich nicht. Dein Depot kann bestehen bleiben. Ob ein Wechsel sinnvoll ist, hängt vom Ergebnis der Analyse und von deinen Zielen ab. Wichtig ist: Nicht der Broker sollte deine Strategie bestimmen, sondern umgekehrt. Dein Depot gehört langfristig dorthin, wo die ETFs und Fonds, die zu deiner Strategie passen, auch angeboten werden.
Was passiert nach der Analyse?
Du gehst mit einer klaren Strategie raus und weißt konkret, welche Schritte dein Depot verbessern. Die kannst du selbst umsetzen. Wenn du dich danach nicht selbst darum kümmern möchtest, begleite ich dich auch gern langfristig.
Brauchst du Zugang zu meinem Depot?
Nein. Ein aktueller Depotauszug oder Screenshots aus deiner Depot-App reichen völlig aus.
Lass uns schauen, was in deinem Depot steckt.
Kostenlos und unverbindlich, ca. 30 Minuten am Telefon. Nach der Buchung schickst du mir deinen Depotauszug per E-Mail, im Termin bekommst du das Ergebnis.
Depotanalyse buchen